Меняются правила контроля за переводами и снятием наличных. Как это может повлиять на россиян и на бизнес?

Меняются правила контроля за переводами и снятием наличных. Как это может повлиять на россиян и на бизнес?

10 января вступают в силу поправки в так называемый антиотмывочный закон 115-ФЗ. Что изменится и как это будет реализовано?

В поправках, принятых в июле, большинство новаций — про контроль оборота наличных в бизнесе. Но одна поправка может коснуться довольно большого числа россиян. С 10 января банки будут обязаны контролировать все расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму 3 млн рублей и более.

Для понимания: хорошая однушка в черте МКАД стоит больше. Речь идет о контроле как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги кладутся в банковскую ячейку. О последствиях говорит юрист Алексей Русакомский.

Алексей Русакомский — юрист

«Когда мы с вами продаем [квартиру], согласно условиям договора, например, за 8 млн, а в реальности кладем 18 млн, хотя бы для того, чтобы уйти от налогов, это же будет бессмысленно, потому что банк будет видеть. Если превышается порог в 3 млн, соответственно, банк это видит, и это основание для передачи в финмониторинг».

Как это будет реализовано, пока не очень понятно. Возможно, сотрудник банка будет пересчитывать наличные при закладке в ячейку. Хорошо, если бы регулятор сделал соответствующие разъяснения.

Еще одно новшество — с 10 января будут контролироваться почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей. При этом переводы с карты на карту обязательному контролю не подлежат, здесь пока ничего не меняется. Комментирует управляющий партнер, основатель юридической группы «Ваш эксперт» Александр Набатов.

Александр Набатов — управляющий партнер, основатель юридической группы «Ваш эксперт»

«Касательно переводов с карты на карту с использованием Системы быстрых платежей контроль свыше 100 тысяч, в принципе, он и так контролировался Центробанком. То есть для физических лиц при переводах ничего не изменится. Как в соответствии со 115-ФЗ сомнительные платежи банки обязаны были контролировать, так они и продолжают контролировать: если платежи кажутся подозрительными сотрудникам банка, отвечающим за операционные какие-то действия, они могут запросить документы, на основании которых осуществляются эти платежи. То есть здесь изменения касаются именно почтовых денежных переводов».

С 10 января под контроль попадет снятие со счета организации или зачисление на него наличных на сумму от 600 тысяч рублей. Это может усложнить жизнь бизнесу, отмечает руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России Антон Гусев.

С 10 января под контроль попадет снятие со счета организации или зачисление на него наличных на сумму от 600 тысяч рублей. Это может усложнить жизнь бизнесу, отмечает руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России Антон Гусев.

Антон Гусев — руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России

«По поводу бизнеса — риски, скорее всего, возникнут, потому что теперь возложили на банки функцию, по сути, контроля, расходно-денежные средства куда снимаются. Следующим шагом, скорее всего, будет какая-то ответственность за сообщение недостоверных сведений банку. Скорее всего, увеличится количество как проверок налоговыми органами, так и правоохранительными органами различного рода сделок, то есть появятся дополнительные основания правоохранительных органов для проверок».

Поправки направлены в том числе на борьбу с фирмами-однодневками. Но столкнутся с этим и законопослушные предприниматели. Комментирует советник председателя совета Ассоциации банков России Олег Иванов.

Поправки направлены в том числе на борьбу с фирмами-однодневками. Но столкнутся с этим и законопослушные предприниматели. Комментирует советник председателя совета Ассоциации банков России Олег Иванов.

Олег Иванов — советник председателя совета Ассоциации банков России

«Впервые введено положение о том, что в течение первых трех месяцев с момента открытия компании все совершаемые ими сделки попадают в категорию подлежащих обязательному контролю. Таким образом, вся информация о деятельности фирмы должна будет рапортиться прежде всего банками, через счета в которых соответствующие операции будут проводиться».

В конце прошлого года стало известно, что ЦБ подготовил новые поправки в антиотмывочный закон. Регулятор хочет распределять банковских клиентов по трем зонам с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую. Те, кто попадут в красную зону, будут фактически отрезаны от банковского обслуживания.

Источник — www.bfm.ru

admin