Бизнес-омбудсмен не нашел оснований для ареста Майкла Калви

Центр общественных процедур (ЦОП) «Бизнес против коррупции», сопредседателями которого являются бизнес-омбудсмен Борис Титов и адвокат Анатолий Кучерена, сообщил о результатах экспертизы обстоятельств уголовного преследования основателя фонда Baring Vostok Майкла Калви. По мнению экспертов, основания для содержания бизнесмена и его коллег под арестом не имеется, да и обоснованность возбуждения самого дела выглядит сомнительной.

Итоги экспертизы, проведенной ЦОП, подвел его сопредседатель адвокат Анатолий Кучерена. Основанием для вмешательства центра стали обращения двух фигурантов уголовного дела о хищении средств банка «Восточный» — главы фонда Baring Vostok Майкла Калви и гендиректора «Первого коллекторского агентства» Максима Владимирова. Напомним, господина Калви и нескольких его предполагаемых сообщников обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). По версии следствия, в 2015 году банк «Восточный» выдал «Первому коллекторскому агентству» крупный кредит, после чего господин Калви убедил акционеров кредитного учреждения проголосовать о заключении с заемщиком договора об отступных, в соответствии с которым вместо денег «Восточному» были переданы 59,9% акций компании International Financial Technology Group. Они были оценены в 3 млрд руб., следствие же считает, что реальная стоимость этих ценных бумаг составляла 600 тыс. руб. В деле фигурирует ущерб в размере 2,5 млрд руб. Фигуранты дела вины не признают, утверждая, что их уголовное преследование стало результатом конфликта между акционерами банка.

Анатолий Кучерена сообщил, что он пообщался с представителями всех сторон конфликта. По словам адвоката, примирить собеседников не удалось, однако на компромиссы те идти готовы. В частности, по словам господина Кучерены, заявитель по делу банкир Шерзот Юсупов не возражает против изменения меры пресечения фигурантам дела на не связанную с содержанием под стражей.

«В результате правовой оценки доступных материалов дела и встреч с представителями потерпевшей стороны мы пришли к выводу, что дело носит гражданско-правовой характер. А также при его расследовании нарушено положение, исключающее заключение под стражу обвиняемых в совершении преступлений в области предпринимательской деятельности»,— сообщил господин Кучерена. При этом адвокат оговорился, что понимает и позицию господина Юсупова, написавшего заявление в ФСБ, поскольку тот усомнился в подлинности документов, на основании которых была заключена одобренная и заявителем сделка на 2,5 млрд руб. Обращение банкира в спецслужбу, по мнению господина Кучерены, объяснялось тем, что тот не хотел, чтобы «впоследствии к нему возникли претензии».

Другой сопредседатель ЦОП бизнес-омбудсмен Борис Титов и адвокат Лариса Мове поставили под сомнение и обоснованность возбуждения самого уголовного дела. Впрочем, как пояснили на заседании центра адвокаты некоторых фигурантов дела, они законность возбуждения уголовного дела о крупном мошенничестве не обжаловали.

В итоге ЦОП решил взять расследование этого дела под свой контроль. «Дело совершенно очевидно носит гражданско-правовой характер, и спор, который привел к началу этого расследования, не может являться предметом уголовного обвинения»,— резюмировал Борис Титов. Между тем во вторник Басманный суд столицы начнет рассматривать ходатайства Следственного комитета России о продлении сроков содержания в СИЗО фигурантов расследования.

Источник: www.kommersant.ru

Бизнес-омбудсмен не нашел оснований для ареста Майкла Калви

Центр общественных процедур (ЦОП) «Бизнес против коррупции», сопредседателями которого являются бизнес-омбудсмен Борис Титов и адвокат Анатолий Кучерена, сообщил о результатах экспертизы обстоятельств уголовного преследования основателя фонда Baring Vostok Майкла Калви. По мнению экспертов, основания для содержания бизнесмена и его коллег под арестом не имеется, да и обоснованность возбуждения самого дела выглядит сомнительной.

Итоги экспертизы, проведенной ЦОП, подвел его сопредседатель адвокат Анатолий Кучерена. Основанием для вмешательства центра стали обращения двух фигурантов уголовного дела о хищении средств банка «Восточный» — главы фонда Baring Vostok Майкла Калви и гендиректора «Первого коллекторского агентства» Максима Владимирова. Напомним, господина Калви и нескольких его предполагаемых сообщников обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). По версии следствия, в 2015 году банк «Восточный» выдал «Первому коллекторскому агентству» крупный кредит, после чего господин Калви убедил акционеров кредитного учреждения проголосовать о заключении с заемщиком договора об отступных, в соответствии с которым вместо денег «Восточному» были переданы 59,9% акций компании International Financial Technology Group. Они были оценены в 3 млрд руб., следствие же считает, что реальная стоимость этих ценных бумаг составляла 600 тыс. руб. В деле фигурирует ущерб в размере 2,5 млрд руб. Фигуранты дела вины не признают, утверждая, что их уголовное преследование стало результатом конфликта между акционерами банка.

Анатолий Кучерена сообщил, что он пообщался с представителями всех сторон конфликта. По словам адвоката, примирить собеседников не удалось, однако на компромиссы те идти готовы. В частности, по словам господина Кучерены, заявитель по делу банкир Шерзот Юсупов не возражает против изменения меры пресечения фигурантам дела на не связанную с содержанием под стражей.

«В результате правовой оценки доступных материалов дела и встреч с представителями потерпевшей стороны мы пришли к выводу, что дело носит гражданско-правовой характер. А также при его расследовании нарушено положение, исключающее заключение под стражу обвиняемых в совершении преступлений в области предпринимательской деятельности»,— сообщил господин Кучерена. При этом адвокат оговорился, что понимает и позицию господина Юсупова, написавшего заявление в ФСБ, поскольку тот усомнился в подлинности документов, на основании которых была заключена одобренная и заявителем сделка на 2,5 млрд руб. Обращение банкира в спецслужбу, по мнению господина Кучерены, объяснялось тем, что тот не хотел, чтобы «впоследствии к нему возникли претензии».

Другой сопредседатель ЦОП бизнес-омбудсмен Борис Титов и адвокат Лариса Мове поставили под сомнение и обоснованность возбуждения самого уголовного дела. Впрочем, как пояснили на заседании центра адвокаты некоторых фигурантов дела, они законность возбуждения уголовного дела о крупном мошенничестве не обжаловали.

В итоге ЦОП решил взять расследование этого дела под свой контроль. «Дело совершенно очевидно носит гражданско-правовой характер, и спор, который привел к началу этого расследования, не может являться предметом уголовного обвинения»,— резюмировал Борис Титов. Между тем во вторник Басманный суд столицы начнет рассматривать ходатайства Следственного комитета России о продлении сроков содержания в СИЗО фигурантов расследования.

Источник: www.kommersant.ru

Число ИП в России впервые превысило количество компаний Это результат борьбы налоговой службы с фирмами-однодневками

Количество индивидуальных предпринимателей в России впервые превысило число юридических лиц, свидетельствуют материалы агентства «Федеральная служба информации».

По данным на 2 апреля, в России действуют 4,014 млн ИП, в то время как количество юрлиц составляет 3,98 млн. Статистика получена на основе оперативной информации негосударственного сервиса «Госреестр», который включает данные ЕГРЮЛ и ЕГРИП, сообщил РБК учредитель Федеральной службы информации Анатолий Глобин. Данные, по его словам, формируются с «максимально высокой степенью точности».

То, что число индивидуальных предпринимателей превысило число организаций, подтверждают данные Федеральной налоговой службы. В настоящее время в ЕГРИП содержатся 3,996 млн индивидуальных предпринимателей и 3,992 млн юрлиц в ЕГРЮЛ, сообщила РБК пресс-служба ФНС.

Подробнее на РБК:
https://pro.rbc.ru/demo/5ca780739a794727da6016a5?from=column_3

РБК: Visa даст льготы микробизнесу на прием карт

Международная платежная система Visa установит межбанковскую льготную комиссию на прием карт для микробизнеса, принимающих сейчас только наличные, сообщил РБК со ссылкой на два источника в банковской сфере, получивших уведомление системы. Visa вводит такую возможность из-за серьезных дискуссий об эквайринге в России.

Таким образом, с 9 июля текущего года торговые точки с оборотом до 10 млн руб. в год получат межбанковскую комиссию в 1%. Сейчас ее средний размер по рынку составляет 1,6-1,8% при общем размере комиссии за эквайринг 1,5-2,5%.

Помимо ежегодного оборота до 10 млн руб., оборот предприятий по картам Visa не должен превышать 3 млн руб., а также они должны быть новыми клиентами этой платежной системы (не принимать карт Visa в течение полугода перед подключением эквайринга). Также компании обязаны соответствовать нормам федерального закона о развитии малого и среднего предпринимательства в России.

Получение уведомления об этом подтвердили банк «Открытие», Райффайзенбанк, Промсвязьбанк (ПСБ) и банк «Русский стандарт».

Напомним, президент РФ Владимир Путин заявил, что высокие комиссии за эквайринг являются «квазиналогом». В итоге вице-премьер Дмитрий Козак поручил до 20 марта представить согласованные рекомендации по тарифам.

Источник: www.kommersant.ru

Показатель лояльности россиян к банкам упал вдвое

Лояльность россиян к их основным банкам быстро падает, свидетельствуют результаты ежегодного опроса Национального агентства финансовых исследований (есть у РБК). Лишь 38% банковских клиентов в феврале 2019 года сообщили, что лояльны собственному банку и готовы рекомендовать его своим знакомым. Еще два года назад таких было 58%, а год назад — 47%.

Бывшие лояльные клиенты в основном перешли в группу клиентов, недовольных своим банком и ищущих альтернативу, — рост за год с 18 до 24%. Группа пассивных клиентов, которые в целом удовлетворены услугами, но не готовы банк рекомендовать, приросла на 3 п.п. — с 35 до 38%.

В результате коэффициент лояльности клиентов, рассчитываемый НАФИ как разница между долями критиков и сторонников, упал за год вдвое — с 29 до 14 пунктов.

В ходе февральского исследования было опрошено 1600 человек в 140 населенных пунктах в 42 регионах России. Подавляющее большинство опрошенных — 86% — сообщили, что являются банковскими клиентами. Своим основным банком 67% респондентов назвали Сбербанк, 6% — ВТБ, 2% — Альфа-банк, 11% — другие банки.

Наименьшая доля лояльных банкам клиентов среди россиян в возрасте от 34 до 54 лет — 35% сторонников и 28% критиков. Возраст самых лояльных клиентов превышает 55 лет (своему банку преданы 41%, недовольны — 21%). Поколение от 18 до 34 лет занимает промежуточную позицию.

«У клиентов нет особых причин быть лояльными банку — он просто выбирает банк с лучшими условиями по двум причинам: либо у банка более выгодные тарифы, программа лояльности и прочие монетарные условия, либо он, по мнению клиента, имеет низкие риски, как, например, окологосударственные банки», — говорит председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД) Виктор Достов.

Сегодня у большинства клиентов в кошельке две-три карты разных банков — в одном банке — кредитная карта, другая используется для перевода средств друзьям и близким или оплаты услуг ЖКХ, в третьем банке — зарплатная карта, описывает типичную ситуацию руководитель розничного бизнеса Альфа-банка Майкл Тач.

В случаях, когда для клиентов основным банком является их зарплатный, то либо им повезло с банком, либо они пассивны и не хотят разбираться в банковских сервисах, а пользуются тем, что им подкинула судьба, отмечает генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/08/04/2019/5ca734289a794702ac0b35e3